April-Zahlen zu Zwangsversteigerungen und Kreditgewährung

Gestern wurden einige interessante Zahlen veröffentlicht, die allerdings keine positive Entwicklung in Amerika erkennen lassen.

Die Anzahl der Immobilien, die Gefahr laufen, zwangsversteigert zu werden, ist im April im Jahresvergleich um 62% auf 147,708 gestiegen und es wird erwartet, dass diese Zahl im Jahresverlauf weiter steigen wird, da die Immobilienpreise weiter fallen und die Voraussetzungen für eine Kreditgewährung weiter verschärft werden.
(Durch fallende Immobilienpreise wird es es für den Kreditnehmer schwieriger, eine Zwangsversteigerung durch den Verkauf der Immobilie zu verhindern).

Mortgage Defaults Rise 62 Percent, RealtyTrac Reports (Update1)

By Hui-yong Yu

May 15 (Bloomberg) -- Mortgages in foreclosure rose 62 percent in April and the number of Americans falling behind on home loans will climb this year as home prices fall and lending standards are tightened, RealtyTrac Inc. said.

There were 147,708 notices of default, scheduled auctions and bank repossessions last month, led by California, Florida and Ohio, the Irvine, California-based seller of foreclosure data said today. The median U.S. home price fell 1.8 percent in the fourth quarter, according to a separate report by the National Association of Realtors.

Foreclosures are being ``fueled by a combustible mix of risky loans taken out in the last few years -- many in the subprime market -- and slowing home price appreciation,'' said James Saccacio, chief executive officer of RealtyTrac, in a statement.

Allerdings trifft eine Verschärfung der Bedingungen für Kreditgewährung nicht nur die Privathaushalte - auch bei den "Commercial Real Estate mortgages" (Kredite für gewerbliche Immobilien, wie z.B. Geschäfte, Malls etc.) scheint es Probleme mit der Rückzahlung der Kredite zu geben, so dass sich Banken gezwungen sehen, auch hier nicht mehr ganz so freizügig Geld zu geben:

Banks tightening the lending screws
The Federal Reserve just released its latest quarterly survey on loan demand and lending standards. The so-called "Senior Loan Officer Opinion Survey on Bank Lending Practices" may sound like a mouthful, but it contains extremely important information on lending conditions. Some key standouts from the latest survey:

* The Fed broke out its residential mortgage statistics by type of loan for the first time. Lending standards on prime loans didn't change all that much. But a whopping 45.5% of the lenders polled reported tightening standards on "nontraditional" loans, while an even greater 56.3% were cracking down on subprime lending.

* We're seeing more tightening of standards in the commercial real estate lending market. Some 30.2% of survey respondents said they were tightening CRE standards, up from 1.8% a year earlier. That's the second-highest reading (behind Q4 2006) in five years. Demand for CRE financing is dropping as well. A measure of loan demand dropped to -35,8, the weakest since Q1 2002.